基金投资分析报告【精彩7篇】

基金投资分析报告 篇一

一、基金定投的基本投资原理

基金定投是基金定期定额投资的简称，指的是在固定的时间以固定的金额投资于指定的开放式基金的业务，投资者可以通过基金销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请。基金定投具有逢低加码、逢高减码的自动调节功能，使得投资者可以有效降低基金份额的平均买入成本，分散单笔投资的择时风险。

市场总是波动的，而波动具有周期性特征，这种周期性规律具有延续性。最理想的资产配置策略是在市场最高位满仓低风险资产，在市场下跌周期最大程度减少损失；在市场最低位满仓高风险资产，在市场上涨周期最大程度增加收益。这种理想化的投资很难做到，但无疑是所有投资人的梦想。“基金定投”实际上是对理想资产配置策略妥协的产物，通过牺牲时间平滑风险，加大对市场波动的利用，向投资“梦想”靠近。

基金定投获得投资收益的根本原理是只要在结束定投时基金净值大于定投期间该基金净值的平均值，那么投资者的一定会取得正的投资收益。

对于那些相信基金净值最终能从底部反弹至净值的平均值之上的长期投资者来说，即使暂时处于亏损状态，仍应在目前的低成本时期继续定投，为未来市场反弹打好基础，同时紧密跟踪市场及基金净值的走势，在基金净值探底回升之后，选择适当的退出时点择机退出，获取投资收益。

象所有的投资模式一样，基金定投也并非完全不会亏钱，而是与选择的投资标的，采用何种投资策略，在何时退出等有着密切的关系。

二、基金定投的投资者适配原则

投资很大程度是心理游戏。贪婪和恐惧是人类的天性，也是投资的常态，无论过去、现在、将来，证券市场总是波动的，在市场中追涨杀跌，在追涨中套牢，在杀跌中踏空，并不鲜见。

基金定投是一种有效利用“贪婪与恐惧”，具有纪律性的投资方法。对投资者来说，基金定投通过自动投资有效屏蔽了“贪婪与恐惧”带来的过度行为，“旁观”市场波动，同时还能利用市场波动，是一种很不错的投资工具选择。但从实践上看，基金定投方法的效果并不像期望的那么强，主要原因在于基金定投有着一定的投资者适配原则，即只有具有一些特征适合定投的投资者才能够坚持定投，并最终从中获益。

1.定投适合有定期固定收入的投资者。这部分投资者的固定收入在扣除日常生活开销后，常常有所剩余，此时定期定额投资方式就最为适合。若是收入不固定，定期的扣款有可能影响资金的的使用，这样的投资往往难以持续。另外，对于大多数有定期收入的投资者来说，并非本身就有大量原始资本累计，个人的可投资资产通常是随着时间的推移而逐渐积累的，在初始时点能够一次性投入的金额往往有限，因此这类投资者更适合基金定投这种分批投入的理财方式。

2.定投适合有长远资金规划的投资者。在已知未来将有大额资金需要时，提早开始定投的小额投资，不但不会造成经济上的负担，还能让每月的小积累在未来变成大钱。

3.定投适合愿意忽略短期市场风险的投资者。在基金定投实践中，很可能市场处于长期不断下跌过程，此时投资者的所有投资均暂时表现为亏损，因此，对于短期风险敏感的投资者往往很难坚持定投。

4.定投适合对投资操作偏好小的投资者。定投的强制性投资特性让投资者失去操作主动权，特别是在投资者认为趋势确定的时候。定投的自动投资特性让客户远离“贪婪与恐惧”的同时，也割舍了主动投资的乐趣。定投在满足投资者部分心理需求的同时冷落了另一部分心理需求。

5.定投适合对风险和收益都有所“妥协”的人。收益与风险之间永远是正比关系，高收益的背后是高风险。定投在平滑风险的同时，也平滑了收益，因此，只有具有明确风险和收益要求的投资者才能在波动的市场中坚持定投策略。

6.定投适合那些对市场抱有“敬畏感”的投资者。准确判断市场底部、市场拐点和市场趋势，通常是可望而不可即的事，如果不能较准确判定市场走势，选择定投方式进行投资更为稳妥。对于具有出众的市场判断能力或者对市场“自命不凡”的投资者，定投并不一定是适合的投资策略。

三、基金定投的产品选择策略

从投资期限出发，若是希望短期达成储蓄的目的，可以选择固定收益类基金(债券基金、货币市场基金)，若是希望在市场低迷中累计投资，在市场高涨中获益，则需要选择股票类基金，尤其是指数基金。债券基金、货币市场基金在定投中主要体现了储蓄的效果，但是从发挥定投优势，最能够体现投资效果的角度来看，股票类指数基金是天然的定投品种。

1.指数成份股是市场选择的结果，具有市场代表性。投资指数基金实际上是投资能代表市场走势的上市公司组合，在一个经济稳步增长的经济中，指数基金一般来说体现了超越平均的选股能力。

2.指数基金最大的缺憾是没有资产配置灵活性，但这对基金定投来说则是优点。资产配置的理想效果就是市场高位减少高风险资产，市场低位增加高风险资产。定投高点少买、低点多买，客观上起到了资产配置的功能。

3.对于投资期限长的定投宜选择波动大的基金。指数基金通过复制市场或者行业，跟市场走势的拟合度远远超过主动管理的基金产品，其在股市下跌和股市上涨中都具有更大的波动性，因此更加适合作为定投的标的。

四、基金定投的投资策略

1.定投与单笔投资

选择基金定投是既操作简单又能分散风险的策略之一。在单边上扬、单边下跌、震荡上扬、震荡下跌4种典型的市场类型中，在单边上涨市场中定投的回报率比单笔投资差外，在震荡下跌市场中定投和单一投资回报难以确定，在单边下跌和震荡上扬市场中定投的收益高过一次性投资。

2.定投的进入时机

投资的收益主要来源于投资成本和基于该成本上的收益率，定投的进入时机决定了定投基金的平均成本。定投最适合的时机是在市场低点时开始投资，此时市场的特点包括平均市盈率低于历史平均水平，市场交易低迷，市场中投资者大范围处于亏损状态等。定投的进入时机往往不是一个时点，而是一段时间，甚至可能是非常长期的一段时间，只要长线前景看好，短期处于空头行情的市场具有长线投资价值。

3.智能定投优化策略

智能定投是建立在传统定投基础上，进行适当择时优化操作的投资方式。它一方面保留了普通定投降低主观操作风险的优点，另一方面又通过数量分析方法进行模糊择时，优化投资成本。

(1)基本面智能定投

通过对市场基本面的研究，确定定投的加码和减码策略。比如可以根据历史市场市盈率的变动区间，判断目前市场PE是相对高估还是低估，从而指导进行较低金额还是较高金额的定投，或者停止定投甚至赎回。从股市历史走势来看，点位的走势与市盈率的高低具有较高的拟合度。秉承价值投资的理念，从中长期的角度来看，在市场低估时提高定投金额，在市场高估时减少定投金额，能够在中长期优化投资成本，提升投资收益。从中长期来看，这是最本质最有效的智能定投方法。

(2)均线法智能定投

采用均线法确定定投增量的金额，主要原理是认为股价走势中长期来看将回归均线。在股价偏离均线较大时，应相应地调整定投金额。在股价大幅高于均线时，减少定投金额；在股价大幅低于均线时，增加定投金额。均线法可以选定不同周期的目标均线，选择不同的偏离度，设定不同的定投金额。均线法主要基于投资者根据对市场的认识，对指标的设定不同而效果不同，并非一定能够战胜普通定投。

(3)人工智能定投

人工智能定投法借助于基本面和技术分析相结合的方法，判断市场未来的趋势，确定应该投资的基金类型，并将所持有的基金存量全部分批转换至相应的基金类型中。趋势智能定投的策略是在市场基本面良好且趋势未发生变化的情况下，坚持定投。当估值水平逐步恶化，但是趋势依然未发生变化时，减少定投，并持有全部定投仓位。当估值水平恶化到一定程度，且市场趋势有发生改变的明显迹象时，停止定投并赎回全部定投。人工智能定投是以定投方法进行投资，但是需要做大量的宏观分析、估值分析和趋势分析，实质上是一种优化后的主动投资。

4.定投退出的策略

基金定投由于其投资的特点，退出时机远比进入时机更加重要。基金定投并不意味着完全放弃对时机的选择，从其投资方法上仅仅是放弃了“小时机”，保留了“大时机”。因此，正确选择基金定投的退出时机，对定投的成功与否起着至关重要的决定因素。

定投退出策略从根本上取决于三个因素：

(1)从资产使用的角度来看，累计的资金到了需要使用的时候，此时应当忽略其它因素，赎回定投的基金。

(2)从估值的层面来看，市场估值水平已经明显高于历史平均水平，市场风险在不断累计，此时宜做出定投退出的决定。

(3)当定投已累计较大收益，累计收益率达到了设定目标，此时可退出该定投。

五、基金定投过程中需注意的问题

1.设定理财目标。根据养老、教育、买房等不同目标确定每个月定投扣款金额。

2.量力而行。定期定额投资一定要做得轻松、没负担，投资者最好先分析一下自己每月收支状况，计算出固定能省下来的闲置资金，同时根据家庭资产状况动态调整投资金额。

3.投资期限决定投资对象。基金定投长期投资的效果分散了基金净值波动的短期风险，只要能遵守长期投资原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，而且风险较高的基金的长期收益应该胜过风险较低的基金。如果理财目标是5年以上至、，不妨选择波动较大的基金，而如果是5年内的目标，还是选择绩效较平稳的基金为宜。

4.持之以恒。长期投资是定期定额积累财富最重要的原则。中国的股票市场长期以来具有“尖顶圆底”、牛短熊长”的特点，因此只有在长期的熊市中坚定不移的累计资本，才可能在牛市到来的短暂时期得到良好的投资效果。

5.执行定投策略切忌避免保本情节。在实际操作中，一些投资者难以避免会有保本情结，一亏钱就觉得买的基金不行，频频更换，多付了很多的手续费。其实，投资者只要坚持基金定投，就有机会在低位买到更多基金份额；长期坚持下来，平均成本自然会降低下来，从而无惧市场涨跌，最终获得不错的收益。

[基金投资分析报告模板]

基金分析报告 篇二

什么是投资基金？

投资基金，是指按照共同投资、共享收益、共担风险的基本原则和股份有限公司的某些原则，运用现代信托关系的机制，以基金方式将各个投资者彼此分散的资金集中起来以实现预期投资目的的投资组织制度。

中国股市开盘时间，股市的开盘时间是什么时候？

中国股市开盘时间为每周一至周五的上午9:30;11:30，下午13:00;15:00，每天交易4个小时。

上午9:15～9:25为集合竞价时间，其中9：15;9：20可以撤单，9：20;9：25不能撤单，9：25以成交量最大的价格为开盘价。双休日和国家法定节假日如春节，国庆节等股市不开盘。

香港股市开盘时间：

香港股市在交易日早上10：00开盘交易，中午12：30收市休息；下午14：30开盘，16：00交易结束。

[投资基金是什么]

基金的投资绩效分析设计 篇三

代码 名称 单位净值 分红 净资产收益率 收盘价 分红后净值

500003 基金安信 1.2418 0.22 17.72% 1.25 1.02

184690 基金同益 1.2059 0.1955 16.21% 1.17 1.01

500009 基金安顺 1.1608 0.11 9.48% 1.10 1.05

500008 基金兴华 1.0918 0.091 8.33% 1.04 1.00

184699 基金同盛 1.0735 0.0761 7.09% 1.00 1.00

500018 基金兴和 1.0742 0.076 7.08% 1.00 1.00

500013 基金安瑞 1.0972 0.07 6.38% 1.12 1.03

500011 基金金鑫 1.0617 0.068 6.40% 1.00 0.99

184702 基金同智 1.0518 0.0568 5.40% 1.08 1.00

500016 基金裕元 1.0306 0.0355 3.44% 0.96 1.00

184698 基金天元 1.0179 0.025 2.46% 0.92 0.99

184695 基金景博 1.0092 0.0184 1.82% 0.94 0.99

500001 基金金泰 1.0046 0.016 1.59% 0.95 0.99

184689 基金普惠 1.004 0.0095 0.95% 0.92 0.99

500006 基金裕阳 0.9987 0.0068 0.68% 0.92 0.99

184696 基金裕华 0.997 0.0043 0.43% 0.99 1.00

500005 基金汉盛 0.9915 0.0033 0.33% 0.91 0.91

184712 基金科汇 0.9918 0.0015 0.15% 0.99 0.99

184728 基金鸿阳 1.0021 0.0015 0.15% 0.97 0.97

注：数据截至2002年1月10日。

4．流动性强：低迷的市场环境相应地增加了投资的流动性风险，这已经从庄股的连续跳水现象中得到印证。理论上，散户和中小机构投资者中不存在证券投资基金的变现障碍。而保险公司等超级机构投资者在基金市场中恐慌性杀跌的概率很小，因此说基金的整体流动性会保持较好水平。尽管基金的每单位价格变动就会导致1%左右的损失，但综合风险和收益的考虑，流动性仍旧是基金相对与股票的优势。

二、 投资基金板块需关注的问题：

1．净值随大盘而变化：由于债券、股票和现金构成的资产组合让基金难以有更多的选择机会，而且多数证券投资基金的投资组合中股票占有了相当大的比例，因此基金单位净值的变化受到市场行情的影响非常大，进而是基金市价的变化也要随着大市而波动。但随着基金管理水平的逐渐提高，基金在资产运用方面的分化日趋明显。一些基金在债券和股票市场间灵活的操作手段对于降低市场风险有很大帮助，因此市场在对基金价值评估中开始注重投资风格的体现。投资者也应该更加关注那些操作灵活的基金。

2．短线市场机会有限：在市场大趋势得不到根本性扭转的前提下，短期内证券投资基金也难以有突出的作为。通常市场的小反弹都出现在超跌股、新股和次新股、ST等板块，而基金板块很少能够单独走出昙花一现的行情，因此寻求短线投机的投资者是不适宜介入基金板块的。

注：在作者所知情的范围内，本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券没有利害关系

投资分析报告分析通用 篇四

1500亿，大基金发布投资情况报告

近日，国家集成电路产业投资基金(简称“大基金”)公布近两年投资情况，包括在晋江设立的福建集成电路产业“安芯基金”在内的诸多投资，实际出资超560亿元，带动社会融资规模超过1500亿元。集成电路产业是技术与资本密集型行业，投资拉动是半导体产业实现规模扩张的主要动力。中国要发展集成电路产业，更需要政府给予企业政策和资金上的支持，客观事实是，企业在发展初期，单纯依靠其自身收入无法维持“动辄几个亿”的资本投入，从而无法在全球市场上进行竞争。从韩国、新加坡等国家和地区发展集成电路产业的经验来看，政府的支持对行业的发展壮大起到非常关键的作用。加上国内集成电路上下游产业都被国外厂商垄断，对未来信息社会和产业的发展造成巨大的影响，因此，国家在6月发布《国家集成电路产业推进纲要》，从政策上完善落实一系列支持集成电路产业发展的措施，紧接着设立国家集成电路产业投资基金，主要用于集成电路产业的'投资，支持行业的发展壮大。晋江发展集成电路全产业链条依靠各级政府的多层投资，也获得国家大基金的支持，设立了规模500亿元的安芯基金，用于产业投资、发展。截至年底，国家集成电路产业投资基金股份有限公司“大基金”两年多来共决策投资43个项目，累计项目承诺投资额818亿元，实际出资超过560亿元；已实施项目覆盖了集成电路设计、制造、封装测试、装备、材料、生态建设等各环节，实现了在产业链上的完整布局，带动的社会融资超过了1500亿元。 中国半导体论坛微信群1.职业微信群主要职业交流，求职/招聘。目前群里的HR有 台积电HR、西安三星HR、中芯国际HR、武汉新芯HR、意法半导体HR、华虹宏力HR，大连Intel HR...等20多家企业HR。与HR面对面，最及时了解职位需求(已有万人在群)。半导体职业群1/2/3/4/5/6/7... （职业群禁止广告）加群方法：第一步：长按扫描下方二维码，支付群管理10元加群费。第二步：长按扫描下方二维码，添加群管专员(微信号：cy211ic),专员将会拉你入群。请一定说明要加哪个群。2.区域微信群区域群规则：1.所有区域群都可以发广告（只限本行业广告），但发广告前必须发10元以上红包。2.防止机器人加入，进群后请主动打招呼。3.申请时请说明所在公司及行业，比如：中芯国际 IC制造。4.一定要说明加哪个区域的微信群，不然群管理忙不来。1.江浙沪半导体群2.北京半导体群3.深圳半导体群4.西安半导体群5.武汉半导体群6.大连半导体群7.成都重庆半导体群8.合肥半导体群9.厦门半导体群10.台湾半导体群11.新加坡半导体群3.产业微信群1.半导体设计群2.半导体制造群3.半导体封测群4.半导体设备EE群5.台积电南京12寸厂微信群6.半导体EHS群7.半导体厂务群8.半导体光刻（Photo）群9.半导体LED群10.半导体蚀刻（Etch）群高端人脉微信群经过一段时间的发展，目前已经聚集220多位行业高端管理人员。其成员主要来自如下公司：华虹宏力、无锡海力士(高管)、中芯国际、华力微电子(高管)、台积电(高管)、武汉新芯、新加坡UMC、Intel大连、应用材料(高管)、苏州和舰(高管)、无锡华晶、西安三星・・・广告推广，请联系微信：iccountry1.供应/求购 供应半导体用膜，蓝膜、uv膜（切割保护膜、QFN LED灯珠用膜）自主研发技术，质量稳定，无残留，替代国外产品，价格实惠， 联系手机（微\www.chayi5.com\信）：185 0175 27126/8寸FAB生产线设备出售，联系微信：jason211i公众号推荐爆料｜投稿｜合作｜社群文章内容整理自网络，如有侵权请联系沟通有偿新闻爆料请添加微信iccountry

投资基金评价体系及实证分析 篇五

国泰君安证券研究所

近期沪深市场的持续低迷让投资者实在是难以把握市场的发展趋势，因此很多投资者在投资决策时都非常谨慎，场外资金入市的积极性也非常低。但沪深市场中仍旧有一些值得投资者关注的投资品种，如证券投资基金等。  一、证券投资基金的相对优势：

1．抗风险性强：基金投资组合的分散化特点赋予了证券投资基金更高的抗风险能力。以12月5日沪深大盘开始新一轮下跌行情为检验期，通过对比沪市综合指数和基金指数的变动情况（如下表）我们可以清楚地看到，基金指数的跌幅明显小于市场综合指数，可见证券投资基金的整体抗风险性（抗跌性）相对股票而言比较突出。这给投资者的启示就是：在行情把握不准的时期，购入基金品种可以适当降低投资损失。

沪市综合指数和基金指数对比表

指数 12月4日收盘 1月10日收盘 变动幅度（%）

沪市综指 1769.68 1576.44 -10.92

沪市基金 1193.69 1126.99 -5.59

2．财务稳健，透明度高：近期投资者对股市信心不足的一个主要因素就是上市公司中存在的黑洞被逐一披露，如大股东占用巨额资金、财务报表水分多等。而这些情况不会发生在证券投资基金身上。基金资产构成的相对单一和较高的财务报表透明度增强了投资的安全性。在这种情况下参照净资产等财务指标来进行投资决策是相对稳健的。在目前市场环境下，“安全”和“可信”使得证券投资基金的投资价值得到增强。

3．业绩风险低，分红收益高：目前沪深市场的业绩风险已有所显现，但主要表现在股票上。证券投资基金在公布分红预案（如下表）后基本上消除了业绩风险，在此意义上证券投资基金将成为沪深市场的'避险品种之一。而且就基金分红预案而言，尽管分红总量较去年大幅减少，但对于长期投资者而言，其投资收益水平还是比较具有吸引力的。尽管证券投资基金在分红后能否走出填权行情尚难以确定，但相对诱人的分红会极大地制约基金市价的进一步走低。这也是在与股票对比中表现出来的优势。

投资分析报告分析通用 篇六

摘要：证券投资基金经过几年的短暂发展，我国的基金业已经初具规模，但同时正处于发展阶段的投资基金也面临着许多问题。因此对证券投资基金进行正确评价，在我国建立符合我国国情的基金评价体系就显得尤为重要。本文主要探讨这方面的问题，并用具体的数据对我国的证券投资基金进行具体的实证分析，得出我国证券投资基金业的现状是基金的'收益是通过高风险投资来获得的，并对我国证券基金提出一些改进建议。

关键词：投资基金   评价体系  业绩评价

目录

摘要

关键词

一、我国证券投资基金业的发展历史及现状。

二、我国证券投资基金所处的市场环境。

三、我国证券投资基金评价体系。

四、我国证券市场投资基金的评价实证分析。

五、我国证券投资基金面临的问题及应采取的措施。

1500亿，大基金发布投资情况报告 篇七

基金的投资绩效分析设计

从投资实际需要出发，设计了投资绩效的'比较分析，与业绩基准、同规模基金、股票投资比较、债券投资等方面比较分析；设计了业绩归因分析，从选股、选时、行业资产配置等方面分析超额收益的来源，以便发现差距的来源，为今后投资改进指明方向。

作 者：陈良文 杨湘豫 Chen Liangwen Yang Xiangyu  作者单位：陈良文，Chen Liangwen(四川经济干部管理学院，四川，成都，610000)

杨湘豫，Yang Xiangyu(湖南大学数学与计量经济学院，湖南，长沙，410079)

刊 名：湖南商学院学报 英文刊名：JOURNAL OF HUNAN BUSINESS COLLEGE 年，卷(期)： 11(2) 分类号：F830.91 关键词：投资绩效   比较分析   归因分析

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